BARS - BILANZANALYSE UND RATING

Intelligente Bilanzanalyse mit Mehrwert

Bilanzanalyse – wichtigster Baustein für Rating

Für Kreditentscheidungen im Firmenkundengeschäft ist die quantitative Bilanzanalyse der wichtigste Baustein zur Bestimmung des Ratings der Kunden. Das Bilanzanalysesystem BARS wurde in Kooperation mit führenden Grossbanken entwickelt und bietet eine Lösung, die individuell in die bestehenden Kreditprozesse von Finanzinstituten integriert wird. Kontinuierliche Weiterentwicklungen machen BARS zu einem Bilanzanalysesystem und Rating, dass von Marktteilnehmern jeglicher Größenordnung genutzt werden kann, bei denen die Auswertung von Jahresabschüssen zum täglichen Geschäft gehört.

Anforderungen des Risikomanagements werden erfüllt

BARS erfüllt die Anforderungen an das Risikomanagement auf höchstem Niveau und berücksichtigt alle internationalen Bilanzierungsstandards wie HGB, IFRS und US-GAAP. Die Berichte werden in einer einheitlichen Gliederung übersichtlich aufbereitet und als PDF- oder Excel-Dokumente bereitgestellt. Reduzierte Kosten für die Bonitätsprüfung sowie eine verbesserte Plausibilitätsprüfung und integriertes Rating tragen dazu bei, die Kreditwürdigkeit effizienter zu bewerten.

Über 200 Kunden vertrauen auf BARS als Bilanzanalysesystem

Im Vergleich zu aufwändigen Eigenentwicklungen ist BARS als bewährte Standardlösung am Markt etabliert und in mehr als 200 Instituten als Bilanzanalysesystem im Einsatz. Zahlreiche Individualisierungsmöglichkeiten erweitern die Anwendung um analytische Funktionen oder z. B. Cashflow-Statements und Bilanzratings. Darüber hinaus werden die aktuellen Entwicklungen auf technologischem, bankfachlichem und rechtlichem Gebiet umgehend in die kontinuierliche Weiterentwicklung von BARS von S&N Invent einbezogen.

ESG – Reporting und Scoring von Nachhaltigkeitskriterien

Neben der klassischen Bilanzanalyse ermöglicht BARS die systematische Erfassung und Auswertung ausgewählter ESG-Kriterien (Kriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung). Somit wird eine gemeinsame Auswertung von Jahresabschlüssen und Nachhaltigkeitsberichten ermöglicht, wodurch die umfassende Bewertung operativer Risiken von Unternehmenskunden und ihren Partnern entlang der Lieferkette unterstützt wird.

Highlights

Effiziente Bilanzerfassung und Analyse

Während der Erfassung der Bilanz informiert BARS den Analysten in Echtzeit über Abweichungen und Auffälligkeiten. Kennzahlen und Cashflow-Statements werden direkt berechnet und stehen unmittelbar zur Verfügung. Der Analyst kann sich optimal auf die Bewertung seines Kunden konzentrieren. BARS erledigt den Rest.

Integriertes Rating

Ein Hardfact- und Softfact-Rating ist in BARS integriert. Die Kalibrierung des Ratings wird von Anwendern mit der entsprechenden Berechtigung direkt im System vorgenommen und dokumentiert. Somit kann der Kunde in BARS unmittelbar nach der Bilanzerfassung bewertet werden. Eine Anbindung externer Rating-Systeme ist ebenfalls vorgesehen.

Bilanzimport aus dem Unternehmensregister und anderen Quellen

Zukünftig wird die manuelle Erfassung von Jahresabschlüssen deutlich an Bedeutung verlieren und durch den elektronischen Import von Jahresabschlüssen ersetzt werden. BARS ist hier ein Vorreiter und unterstützt bereits heute die Übernahme von Bilanzen aus dem Bundesanzeiger und anderen externen Datenquellen.

So individuell, wie Ihr Kreditprozess: das BARS Customizing

BARS bietet Ihnen die Möglichkeit, alle Teile der Bilanzanalyse gemäß den Vorgaben Ihres Hauses anzupassen. Das individuelle Customizing umfasst:

Anpassungen am Gliederungsschema
Hinterlegung zusätzlicher individueller Gliederungsschemata, z.B.: Einnahmen-Überschuss-Rechner
Definition individueller, insbesondere auch branchenspezifischer Kennzahlen, wie etwa Umsatz pro QM im Handel
Hinterlegung und Kalibrierung eigener Ratings
Individuelle Anpassung der Berichte und Erstellung zusätzlicher Berichte

Plattformunabhängig, mandantenfähig, mehrsprachig und vieles mehr

Es ist unerheblich, wie komplex Ihre bestehende Infrastruktur ist oder wie viele Mandanten Sie benötigen. Die Integration dieser Anforderungen ist aufgrund der plattformunabhängigen Architektur immer möglich. Sie können BARS in allen Sprachen und für alle Währungen nutzen. BARS ist darauf optimal vorbereitet.

Integration in Ihre Infrastruktur

BARS wird so weit wie möglich in Ihre bestehende Infrastruktur integriert, um Medienbrüche, Mehrfach-Erfassungen und redundante Datenhaltung zu vermeiden. Hierzu bietet BARS folgende Integrationsmöglichkeiten:

Integration in bestehende Kundenstammdatensysteme
Integration in das bestehende Benutzerverwaltungs- und Berechtigungskonzept
Nutzung vorhandener Währungssysteme

Migration

Auf Wunsch bietet S&N Invent die Migration Ihrer Altdatenbestände in den BARS Datenpool an. Diese Möglichkeit besteht jederzeit. Somit können neue Datenbestände, wie Sie etwa durch Übernahmen oder Kooperationen entstehen, auch zu späteren Zeitpunkten in BARS migriert werden.

Investitionsschutz

BARS wird von S&N Invent fortlaufend in Abstimmung mit Bestands- und Neukunden weiterentwickelt. Neben der Integration neuer oder verbesserter Funktionen umfasst dies auch die Anpassung an neue technische Anforderungen, sowie sich verändernde gesetztliche Anforderungen, wie etwa die seit 2018 geltenden Vorschriften der DSGVO.
Für Sie bietet dies einen langfristigen Investitionsschutz durch den Einsatz von BARS in Ihrem Haus.

Kontakt

Weitere Informationen

Flyer „Bilanzanalyse mit BARS“